Как работает специальный режим поддержки бизнеса на Дальнем Востоке?

Ранее мы обсуждали предварительные итоги работы территорий опережающего развития (ТОР) на Дальнем Востоке, а также делали краткий обзор фондов, финансирующих проекты действующего бизнеса. Деятельность Фонда развития Дальнего Востока имеет самое прямое отношение к обеим темам. Фонд поддерживает ТОРы и Свободный порт Владивосток, а также является значимым институтом, финансирующим проекты действующего бизнеса в нашей стране, пусть и не на всей ее территории.

Ниже мы собрали подробную информацию из нашего опыта о практике работы Фонда и связанных с ним организаций.

Фонд развития Дальнего Востока финансирует проекты в Дальневосточном федеральном округе и Байкальском регионе. В это определение входят следующие регионы:

(Источник: Фонда развития Дальнего Востока)

Деятельность фонда охватывает следующие направления:

1. Льготные инвестиционные кредиты для действующих компаний, реализующих проекты стоимостью более 500 млн рублей.
2. Кредиты для малого бизнеса как на инвестиционные цели, так и на пополнение оборотного капитала.
3. Средства для поддержки получателей «дальневосточного гектара».
4. Компенсации для обеспечения льготных режимов в ТОР и Свободном порте Владивосток (СВП).
5. Финансирование проектов действующего бизнеса на посевной стадии (подготовка проектов).
6. Возможность не предоставления займов, а вхождения в акционерный капитал предприятий на Дальнем Востоке.
7. Проекты с другими инвесторами для совместной поддержки проектов в регионах присутствия Фонда.

Пункт 3 касается «подъемных» переезжающим на Дальним Восток физическим лицам, поэтому его мы обсуждать не будем. О пункте 4 мы подробно рассказывали ранее. В ТОРах и СВП Фонд действует не напрямую, а через Корпорацию развития Дальнего Востока, которая выступает управляющей компанией для особых зон.

Другой организацией, сопровождающей деятельности Фонда, является АНО «Агентство по привлечению инвестиций и поддержке экспорта». Агентство оказывает консультационную помощь получателям поддержки. Также под управлением Фонда развития Дальнего Востока находится Корпорация развития Сахалинской области. Разберем подробнее из списка выше направления работы Фонда 1, 2, 5, 6 и 7.

Пункт 1. Льготное финансирование крупных проектов. Вот основные условия такого финансирования:

• получатель финансирования – действующая финансово устойчивая компания;
• размер проекта не менее 500 млн рублей;
• доля участия Фонда не более 1/3 от стоимости проекта;
• процентная ставка 5% годовых;
• срок кредитования до 10 лет;
• требуются обеспечения в виде поручительств и гарантий;
• объекты инвестиций — инфраструктура и любое производство;
• отбор проектов регламентируется «Методикой отбора инвестиционных проектов, планируемых к реализации на территориях Дальнего Востока и Байкальского региона» (утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 16 октября 2014 г. № 1055); в числе требуемых документов: бизнес-план, финансовая модель, бухгалтерская отчетность, резюме топ-менеджеров, регистрационные данные.

Всего по нашей информации по этой схеме Фондом профинансировано 14 проектов. При этом для крупных инвесторов и значимых проектов условия могут быть даже более привлекательными. Так, для крупнейшего проекта, поддерживаемого Фондом, проекта строительства жилья для сотрудников судоремонтного завода «Звезда» в Приморском крае Фонд предоставил финансирование под 4,5% годовых сроком на 23 года и отсрочкой выплаты 8 лет.

В сумме по всем этапам, которые должен пройти получатель финансирования, общий срок от заявки до подписания соглашения с Фондом не должен составлять более 100 календарных дней. Однако этот срок не включает устранение выявленных замечаний к проекту и другие доработки, которых Фонд может потребовать от заявителя.

Пункт 2. Кредиты для МСП. Условия финансирования:

• цели привлечения финансирования: приобретение и ремонт основных средств, строительство и реконструкция, финансирование текущей деятельности;
• для инвестиционных целей срок кредитования до 10 лет, ставка не более 13,5%, Фонд финансирует не более 80% проекта, остальное должен дать банк, сумма предоставляемого финансирования не более 200 млн руб.;
• для финансирования текущей деятельности, срок до 3 лет, ставка не более 12,5%, финансирование не более 50% оборотных средств, сумма финансирования не более 50 млн руб.;
• финансирование МСП представляется не напрямую, а через уполномоченные банки, которыми являются Сбербанк, Банк ВТБ, и ФК Открытие.

При этом как для крупных проектов, так и для МСП Фонд в принципе не оказывает поддержку проектам и предприятиям в области нефтегазовой промышленности, производства алкоголя, табака, игорного бизнеса.

Пункт 5. Финансирование подготовки проектов. Интересно, что это направление деятельности Фонд никак не анонсирует, хотя такое финансирование предусмотрено его учредительными документами. Фонд в принципе может финансировать расходы на подготовку проекта в объеме не менее 20% от общей её стоимости, но не более 5% от планируемой стоимости проекта, при этом сумма ограничена 5 млн руб. на один проект. На сегодня, по нашим данным, Фонд никому не предоставил такого финансирования.

Пункт 6. Вхождение в акционерный капитал. Эта возможность является интересной особенностью Фонда. По нашей информации так профинансирован всего один проект: строительство моста через реку Амур в Амурской области.

Пункт 7. Совместные проекты с другими инвесторами. Нам известно о следующих совместных проектах Фонда:

• Совсем недавно, в начале 2018 года, при участии Фонда развития Дальнего Востока, Роснано и РВК было заявлено о формировании Дальневосточного фонда развития и внедрения высоких технологий, общий объем которого на первом этапе составит до 5 млрд рублей с последующим расширением за счет привлечения капитала банков, иностранных партнеров, стратегических инвесторов. Этот фонд будет инвестировать в акционерный капитал и предоставлять заемное финансирование дальневосточным растущим компаниям, развивающим актуальные и перспективные технологии, продукты и услуги, финансировать проекты, связанные с трансфером технологий из-за рубежа (в том числе, в рамках импортозамещения), расширением и модернизацией производства технологичной продукции.
• Российско-Японская инвестиционная платформа. Платформа создана в 2016 г. для стимулирования японских инвестиций в проекты особых зон – ТОРов и Свободного порта Владивосток. При создании были заявлены амбициозные планы в 80 млрд рублей японских вложений, но на практике, вероятно, не нашлось большого количества проектов, интересных японской стороне. Не сегодня японские инвестиции в ТОР и СВП исчисляются единицами проектов.
• Российско-Корейская инициатива финансового сотрудничества. Этот проект возник совсем недавно. В сентябре 2017 г. на Восточном экономическом форуме Фонд подписал соглашение с Экспортно-импортным банком Кореи (KEXIM). Речь идет о возможных инвестициях корейских инвесторов в проекты региона, но конкретное содержание и масштабы инвестиций еще только обсуждаются.
• Российско-китайская инвестиционная платформа. Речь идет о заявленных в конце 2017 г. планах создать совместно с China Gold фонд объемом 1 млрд долларов для инвестиций в горнодобывающие проекты на Дальнем Востоке. Информации о конкретных шагах в этом направлении пока нет.
• Инвестиционная система «Восход». Создана в 2016 г. совместно с Ассоциацией «НП РТС». По сути дела представляет из себя попытку создать электронную биржу для продажи сторонним инвесторам облигация дальневосточных предприятий. Сайт площадки https://voskhod.finance. В 2016 г. в системе появились облигации двух компаний, в 2017 еще одна, на сегодня система предлагает облигации двух дальневосточных компаний. Проект, безусловно, очень интересный, но пока его нельзя назвать успешным.
• Онлайн сервис для инвесторов в аквакультуру. Пока планируется лишь создать онлайн систему для выбора и приобретения рыбоводных участков на Дальнем Востоке. Сайт сервиса http://aquavostok.ru/, но получить доступ к нему на данный момент невозможно, проводится внутреннее тестирование.

Каков же размер Фонда развития Дальнего Востока? Уставной капитал Фонда 17,1 млрд рублей. Кроме того, под управлением Корпорации развития Сахалинской области находится еще 50,2 млрд руб. По информации на сайте Фонда портфель одобренных проектов составляет 37 млрд руб. По оценкам средств Фонда должно хватить до середины 2018, четких планов докапитализации пока нет. Так на прошлой неделе на Российском инвестиционном форуме в Сочи генеральный директор Алексей Чекунков заявил, что Фонду требуется дополнительная докапитализация в 20-22 млрд рублей.

Как видно, Фонд развития Дальнего Востока – это один из крупнейших в России инвестиционных институтов, предлагающий разнообразные и часто уникальные программы финансирования на льготных условиях. Несмотря на существующие сложности в работе, главное препятствие, с которым сталкивается Фонд, – недостаток качественно проработанных проектов в регионе.